19 марта 2025 года Уполномоченный по защите прав предпринимателей в Республике Дагестан Мурад Далгатов принял участие в мероприятии «Бизнес без блокировок по 115-ФЗ», организованном совместно с дагестанским отделением Сбера и прошедшем в Национальной библиотеке им. Р. Гамзатова.
В рамках мероприятия обсуждались наиболее актуальные вопросы, связанные с применением законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Участникам были представлены:
• обзор последних изменений в законодательстве в сфере ПОД/ФТ,
• практические рекомендации по соблюдению требований 115-ФЗ,
• аспекты использования личных счетов физлиц в деятельности ИП,
• принципы «Знай своего контрагента»,
• подходы банков к проверке клиентов,
• нюансы операций с наличными и критерии сомнительных операций,
• полезные сервисы для клиентов банков.
В своем выступлении Уполномоченный подчеркнул важность конструктивного взаимодействия между предпринимателями, банками и контролирующими органами в целях обеспечения финансовой прозрачности и снижения числа неправомерных блокировок счетов. Также был сделан акцент на необходимости правового просвещения бизнеса и расширения диалога по вопросам применения 115-ФЗ на практике.
Мероприятие собрало представителей банковского сектора, предпринимательского сообщества и профильных специалистов.